Positive Finance
Positive Finance è una piattaforma di educazione finanziaria e di analisi degli investimenti sostenibili sviluppata da MC Advisory CSR Società Benefit. Il progetto nasce con l’obiettivo di aiutare le persone a comprendere meglio i prodotti finanziari, identificare le proprie preferenze in materia di sostenibilità e valutare gli investimenti combinando rendimento, rischio e caratteristiche ESG.
La piattaforma mette a disposizione contenuti formativi, questionari di profilazione, strumenti di ricerca e sistemi di valutazione di fondi comuni ed ETF. Il metodo adottato considera sia gli aspetti finanziari — come performance, rischio e continuità dei risultati — sia la qualità dei processi di sostenibilità applicati dalle società di gestione e dai singoli prodotti.
Positive Finance si presenta come un soggetto indipendente rispetto all’industria finanziaria: non gestisce il denaro degli utenti, non vende prodotti finanziari e dichiara di non ricevere compensi dalle società di gestione o dagli organismi che rilasciano label di sostenibilità. Il suo ruolo è quello di fornire informazioni, analisi e strumenti che permettano all’investitore di dialogare in modo più consapevole con la propria banca o con il proprio consulente finanziario.
A chi si rivolge :
Positive Finance è rivolta principalmente ai risparmiatori e agli investitori individuali che desiderano:
- acquisire una maggiore conoscenza dei principi finanziari e della sostenibilità;
- comprendere il proprio profilo di investitore sostenibile;
- individuare fondi coerenti con i propri obiettivi finanziari e con le proprie preferenze ESG;
- verificare la qualità finanziaria e di sostenibilità dei propri investimenti;
- prepararsi al confronto con banche, intermediari e consulenti finanziari.
I contenuti educativi sono accessibili sia a chi si avvicina per la prima volta agli investimenti sia a utenti con competenze più avanzate. Una sezione specifica è inoltre dedicata ai professionisti finanziari, ai quali vengono proposti servizi di profilazione ESG, analisi di portafoglio, risk management e strumenti integrati con Robo4Advisor.
Le sei tappe del percorso Positive Finance
1. Impara
La prima tappa introduce i concetti fondamentali della finanza positiva e degli investimenti sostenibili. L’utente approfondisce le dimensioni ambientale, sociale e di buona governance, insieme agli SDG delle Nazioni Unite, ai label di qualità e alla terminologia finanziaria. La sezione comprende inoltre corsi, podcast e materiali educativi realizzati o selezionati da esperti internazionali.
2. Scopri
Attraverso un questionario, l’utente identifica il proprio profilo di “investitore positivo”. La profilazione considera il rendimento desiderato, il livello di rischio accettabile, le motivazioni etiche e le aree ESG ritenute prioritarie. Il risultato permette di definire le caratteristiche degli investimenti maggiormente coerenti con le preferenze espresse.
3. Esplora
La piattaforma accompagna l’utente nell’esplorazione dell’universo dei fondi sostenibili. Gli investimenti possono essere analizzati per temi ambientali, sociali e di governance, per obiettivi di sviluppo sostenibile oppure sulla base dell’esclusione di attività controverse. Questa fase consente di collegare concretamente le proprie priorità personali alle strategie adottate dai prodotti finanziari.
4. Migliora
L’utente può verificare se un fondo posseduto o preso in considerazione rappresenti una soluzione adeguata sotto il profilo finanziario e della sostenibilità. Il sistema combina indicatori relativi al rischio, alla continuità delle performance e alla qualità ESG. Sulla base dei risultati, la piattaforma permette di individuare prodotti alternativi potenzialmente più coerenti con gli obiettivi dell’investitore.
5. Controlla
Questa tappa estende l’analisi dal singolo prodotto all’intero portafoglio. L’utente può verificare il livello di rischio finanziario, la qualità ESG e la coerenza complessiva degli investimenti detenuti, confrontandoli con possibili alternative. Le funzioni più avanzate di analisi del portafoglio sono accessibili previa registrazione alla piattaforma.
6. Agisci
Al termine del percorso, l’investitore dispone delle conoscenze e delle analisi necessarie per confrontarsi in maniera più consapevole con la propria banca o il proprio consulente. La piattaforma aiuta a preparare l’incontro, comprendere i propri diritti, valutare costi e rischi e richiedere che le preferenze ESG siano considerate nelle proposte ricevute. L’obiettivo è favorire un rapporto più trasparente e informato con i professionisti finanziari.
Il valore aggiunto di Positive Finance
Positive Finance trasforma l’investitore da semplice destinatario di proposte finanziarie a soggetto informato, capace di comprendere, valutare e orientare i propri investimenti conciliando rendimento, rischio e sostenibilità.
Perché essere spettatore passivi del proprio risparmio non porta ai migliori risultati per te né per la tua famiglia.
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