Finance positive
Positive Finance est une plateforme dédiée à l'éducation financière et à l'analyse des investissements durables, développée par MC Advisory CSR Società Benefit. Ce projet a été lancé dans le but d'aider les particuliers à mieux comprendre les produits financiers, à identifier leurs préférences en matière de durabilité et à évaluer les investissements en tenant compte à la fois du rendement, du risque et des critères ESG.
La plateforme propose des contenus pédagogiques, des questionnaires de profilage, des outils de recherche et des systèmes d'évaluation des fonds communs de placement et des ETF. La méthode adoptée prend en compte à la fois les aspects financiers — tels que la performance, le risque et la pérennité des résultats — et la qualité des processus de développement durable mis en œuvre par les sociétés de gestion et pour chaque produit.
Positive Finance se présente comme un acteur indépendant vis-à-vis du secteur financier : elle ne gère pas l'argent des utilisateurs, ne vend pas de produits financiers et déclare ne percevoir aucune rémunération de la part des sociétés de gestion ou des organismes qui attribuent des labels de durabilité. Son rôle consiste à fournir des informations, des analyses et des outils permettant à l'investisseur d'échanger de manière plus éclairée avec sa banque ou son conseiller financier.
À qui s'adresse-t-il :
Positive Finance s'adresse principalement aux épargnants et aux investisseurs particuliers qui souhaitent :
- acquérir une meilleure connaissance des principes financiers et du développement durable ;
- comprendre son profil d'investisseur durable ;
- identifier des fonds qui correspondent à ses objectifs financiers et à ses préférences ESG ;
- vérifier la qualité financière et la viabilité de ses investissements ;
- se préparer à dialoguer avec les banques, les intermédiaires et les conseillers financiers.
Les contenus pédagogiques s'adressent aussi bien aux personnes qui s'initient à l'investissement qu'aux utilisateurs disposant de compétences plus avancées. Une section spécifique est en outre consacrée aux professionnels de la finance, auxquels sont proposés des services de profilage ESG, d'analyse de portefeuille, de gestion des risques et des outils intégrés à Robo4Advisor.
Les six étapes du parcours « Positive Finance »
1. Apprendre
La première étape présente les concepts fondamentaux de la finance positive et des investissements durables. L'utilisateur approfondit les dimensions environnementale, sociale et de bonne gouvernance, ainsi que les ODD des Nations Unies, les labels de qualité et la terminologie financière. Cette section comprend également des cours, des podcasts et des supports pédagogiques élaborés ou sélectionnés par des experts internationaux.
2. Découvrez
À l'aide d'un questionnaire, l'utilisateur définit son profil d'« investisseur positif ». Ce profil tient compte du rendement souhaité, du niveau de risque acceptable, des motivations éthiques et des domaines ESG jugés prioritaires. Le résultat permet de définir les caractéristiques des investissements les plus en adéquation avec les préférences exprimées.
3. Explorer
La plateforme accompagne l'utilisateur dans la découverte de l'univers des fonds durables. Les investissements peuvent être analysés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, en fonction d'objectifs de développement durable ou sur la base de l'exclusion d'activités controversées. Cette étape permet de relier concrètement ses priorités personnelles aux stratégies adoptées par les produits financiers.
4. Améliorer
L'utilisateur peut vérifier si un fonds qu'il détient ou qu'il envisage d'acquérir constitue une solution adaptée sur le plan financier et en matière de durabilité. Le système combine des indicateurs relatifs au risque, à la pérennité des performances et à la qualité ESG. Sur la base des résultats, la plateforme permet d'identifier des produits alternatifs potentiellement plus en adéquation avec les objectifs de l'investisseur.
5. Vérifie
Cette étape étend l'analyse d'un produit individuel à l'ensemble du portefeuille. L'utilisateur peut évaluer le niveau de risque financier, la qualité ESG et la cohérence globale des placements détenus, en les comparant à d'éventuelles alternatives. Les fonctions d'analyse de portefeuille les plus avancées sont accessibles après inscription sur la plateforme.
6. Agissez
À l'issue de ce parcours, l'investisseur dispose des connaissances et des analyses nécessaires pour dialoguer en toute connaissance de cause avec sa banque ou son conseiller. La plateforme l'aide à préparer le rendez-vous, à comprendre ses droits, à évaluer les coûts et les risques, et à demander que ses préférences ESG soient prises en compte dans les propositions qu'il reçoit. L'objectif est de favoriser une relation plus transparente et mieux informée avec les professionnels de la finance.
La valeur ajoutée de Positive Finance
Positive Finance transforme l'investisseur, qui passe du simple destinataire de propositions financières à un acteur averti, capable de comprendre, d'évaluer et d'orienter ses investissements en conciliant rendement, risque et durabilité.
Car rester un simple spectateur passif de votre épargne ne vous permettra pas d'obtenir les meilleurs résultats, ni pour vous ni pour votre famille.
Avec nous, vous apprendrez à devenir ACTEURde vos investissements.
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